湖北银企评信咨询有限公司法人治理结构

湖北银企评信咨询有限公司法人治理结构

一、 公司组织架构图

股东会
├── 内部评审委员会
└── 经理办公会
├── 董事
│ ├── 合规部
│ ├── 财务部
│ └── 综合部
├── 经理
│ ├── 信息部
│ └── 营销部
├── 监事
└── 评级总监
└── 业务部

二、 公司各部门岗位分工

内部评审委员会成员：邓德文 佘晓聪 肖年锋 刘 华 吴 莎

经理办公会成员： 刘 华 佘晓聪 邓德文

董事： 刘 华

经理： 佘晓聪

监事： 邓德文

评级总监： 邓德文（兼）

评级业务部负责人： 佘晓聪（兼）

营销部负责人： 曹正强

合规部负责人： 刘 华（兼）

信息部负责人： 张 毅

财务部负责人： 刘 华（兼）

综合部负责人： 曹正强（兼）

三、 股东会权力及公司各部门岗位职责

(一) 股东会权力

1、 选举和更换董事、由股东代表出任的监事；

2、 审议批准董事报告、监事报告以及公司年度利润分配方案和弥补亏损方案；

3、 对公司增加或者减少注册资本，股东转让出资，以及公司合并、分立、变更公司形式和解散、清算等事项作出决议；

4、 修改公司章程等。

(二) 经理办公会工作职责

贯彻执行公司股东大会及公司战略性的重要问题和根本性的工作，包括并不限于以下事项

1、 组织实施经营战略（包括发展规划、经营方针、年度计划和投资方案以及日常经营工作中的重大事项）。

2、 决定公司机构框架，管理组织和部门设置。

3、 决定公司人事任命，聘用及调整。

4、 新业务拓展，新产品市场开发的计划和政策。

5、 拟定公司规章管理制度和绩效考核体系。

6、 其他属于公司重大的事项等。

(三) 内部评审委员会职责

1、 协助制定或修订符合监管要求的各类信用评级工作制度和内部管理制度；

2、 负责复审、审定签发资信等级评估报告，并对资信评级工作的程序和资信等级评估报告的质量等严格把关。

(四) 董事工作职责

1、 决定公司的经营计划和投资方案。

2、 负责召集，组织公司股东大会。

3、 决定公司内部管理机构的设置。

4、 保持和发展公司与社会各界良好的公共关系，树立和提高公司的社会形象。对外负责工商，税务，人行武汉分行，人行武汉营管部、信促会和中小企业服务中心等的外联工作，对内负责公司财务日常工作，包括财务管理，税务计划，费用控制等。

5、 签署对外上报、印发的各种重要报表、文件、资料。

6、 处理其他由经理办公会授权的重大事项。

(五) 经理工作职责

1、 执行经理办公会决议，全面主持公司评级业务工作，保证经营目标的实现。

2、 具体负责公司原有评级业务的范围划分，市场维护、信息反馈等。

3、 具体负责武汉农商行，湖北省农村信用合作社联社的外联工作。

4、 负责新市场的拓展和新产品的开发。

5、 负责管理公司人行武汉分行数据管理及报备等技术性工作。

6、 董事授予的其他职权。

7、 主持召开公司的行政办公会议，向各部门负责人明确分管工作。

8、 组织实施公司年度计划和投资方案。

9、 拟定公司内部管理机构设置方案。

10、拟定公司的基本管理制度、制定公司的具体规章。

11、聘任或者解聘除应由董事聘任或者解聘以外的公司管理人员。

12、严格落实涉及公司资金、资产运用，签订重大合同等重大事项，及时向董事、监事汇报；

13、处理其他由经理办公会授权的关于业务的事项。

(六) 监事工作职责

1、 定期检查公司财务，了解、分析公司财务状况，监督财务收支。

2、 了解公司依法经营和执行公司章程的情况，对董事、经理和评级总监执行公司职务时违反法律、法规或公司章程的行为进行监督。

3、 了解董事、经理和评级总监的工作情况，当董事、经理和评级总监的行为损害公司利益时，要求董事、经理和评级总监予以纠正。

4、 遇到紧急或特殊情况，提议召开临时股东大会。

5、 收集和听取股东和公司员工意见，关心、维护股东合法权益，维护公司集体利益。

6、 发现公司经营情况异常，可以进行调查。必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作。

7、 处理其他由股东大会及经理办公会授权的重大事项。

(七) 评级总监工作职责

1、 负责对评级报告三审，并签出评审意见后转送评委终审；

2、 组织开展宏观、行业、公司信用分析，研究信用风险规律；

3、 设计完整的信用评级技术体系并组织信用评级技术开发工作；

4、 设计信用评级流程、制度，组织开发新产品信用评级系统；

5、 组建并领导信用分析师团队，对信用分析师进行业务指导，培训；

6、 负责公司信用评级质量评价，管理和控制政策

7、 处理其他由经理办公会授权的关于评级业务质量管理业务的相关事项。

(八) 合规部职责

1、 关注并持续跟踪《信用评级业管理暂行办法》及其他信用评级相关的法律、法规和规章的最新变化，正确理解法律、法规和规章的规定，准确把握、法规和准则的未来影响，为经理办公会提供合规建议。

2、 协助董事构建公司合规管理体系，制订、修订公司经营合规管理的规章制度。审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议。

3、 负责公司经营信用评级业务中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促、指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展信用评级工作。

4、 组织全体员工对法律、法规及规章制度和主管部门相关文件的学习。

5、 对内部管理制度的有效性进行年度检查和评估，就存在的问题提出处理措施，并于每个财务年度结束之日起三个月内向经理办公会提交检查和评估报告。

(九) 业务部职责

1、 严格执行《企业资信评级办法实施细则》、《企业资信评级指标体系和评分标准》、《资信评估工作程序》、《资信等级评估文件规范》、《资信等级评估报告格式及内容》、《信用评级专业评估人员执业规范》、《信用评级复议与跟踪评级办法》、《防火墙及电脑信息管理规定》、《信用评级信息保密制度》、《评信企业违约率检验试行规定》、《企业资信等级公示制度》、《关于档案管理的有关规定》等信用评级工作制度和内部管理制度；

2、 按照评级业务要求组建评级项目组，完成信用评级业务的现场访谈、资料收集，撰写评级报告初稿。评级项目组完成评级报告初审，并交业务部负责人二审。并根据主管部门或委托人要求展开跟踪评级。

3、 采集、整理信用评级业务相关档案，并移交给档案管理部门保存。

(十) 营销部职责

1、 负责信用评级市场的开发、维护，增加新的评级市场，巩固现有市场份额。协助财务部门收取信用评级服务费用。

2、 负责市场、客户信息的收集、汇总，做好年度、季度经营活动分析工作，协助经理撰写公司业务经营现状分析报告。

3、 与所服务的金融机构保持联络与沟通。

4、 与历年服务过客户保持联络与沟通。

(十一) 财务部职责

加强财务管理，搞好财务核算

1、 负责公司评级业务收入按月及时对账，对已开具发票要按月与各项目组核对催收，保障业务收入及时入账，按季统计通报应收账款情况。

2、 搞好财务核算，按月准确计提各项费用及项目工作，做好精益求精，准确无误，加强对各项业务支出的审核，做到不错报、不漏报、堵住不合理开支，维护公司整体利益；

3、 负责办公用品的管理，搞好各项办公用品的保管、领取登记工作，按需发放，堵住浪费现象。

4、 搞好各项税费的缴纳，定期向税务部门汇报公司经营情况，取得税务部门的支持。

5、 加强会计档案及信用评级档案的管理，按季催促各项目部上交评级档案，整理归档。

(十二) 综合部职责

为评级业务服务，为全体员工服务，做好后勤保障工作

1、 负责上级主管部门及业务往来单位领导到公司检查工作的接待、接送，纪要搞好接待工作又要做到厉行节约。

2、 负责公司业务耗材的采购、运送，交财务部门保管，按组领取，采购中要做到货比三家，既要保证耗材的质量，又做到降低材料成本。

3、 负责公司办公照明、生活设施的管理及维护，做好后勤保障工作。

4、 负责公司安全保卫工作，保障公司业务、财产及员工人身安全，保障汽车安全营运，能节约的要节约，如自己动手洗车等。

(十三) 信息咨询部职责

1、 负责对公司网站、网络的更新、维护，保证网络畅通。要定期不定期更新网络内容，提供资讯信息资料，供员工资源共享。

2、 负责对局域网的维护以及打印机、复印机等办公用品的维护。

3、 负责对评级系统的管理、维护，并对录入系统的评级报告进行统计、检测。

4、 负责每月向人民银行报送相关材料。